Дебетовые карты с доставкой на дом

Зарплатные карты

Данный вариант доступен для оформления только корпоративным клиентам, на него после оформления сотрудники организации получают ежемесячную заработную плату.

Для зарегистрировавшихся в зарплатном проекте, Сбербанк предоставляет дополнительные льготы и привилегии.

Зарплатные карты выпускаются номинальностью не ниже Standart или Classic, и только в платежных системах Visa и MasterCard. По желанию сотрудников к ним подключают дополнительные услуги.

Заявку на участие в зарплатном проекте можно оформить онлайн на официальном сайте.

1. Перейти на страницу оформления заявки.
2. Заполнить форму данными об организации (адрес, количество сотрудников, фонд оплаты труда) и оставить контактные данные.
3. Нажать кнопку «Отправить».

Сотрудники банка свяжутся в течение двух-пяти рабочих дней.

Какую карту лучше открыть для пользования?

Какую пластиковую карточку выбрать, зависит от личных потребностей клиента. Она может быть дебетовой или кредитной в зависимости от потребностей клиента. Карты позволяют копить денежные средства, распоряжаться кредитными средствами, расплачиваться за товары и услуги в магазинах, через интернет, пользоваться услугой бесконтактного платежа, пересылать деньги другим людям и отправляться в путешествие с одним лишь пластиком в кармане, снимая деньги на тех же условиях, что и в России.

Также банк предлагает клиентам различные акции, бонусные и партнёрские программы. Держатель карты может копить бонусы и расплачиваться ими. С их помощью можно экономить и получать приятные скидки на покупку авиабилетов, товаров или услуг, а также участвовать в благотворительности, расплачиваясь картой.

Особенности и плюсы моментальной карты Сбербанка

Основным преимуществом продукта является отсутствие платы за обслуживание. Это позволяет использовать пластик по прямому назначению без дополнительных затрат. Отсутствие периода ожидания, пока банк изготовит карту, делает получение продукта быстрым, удобным и комфортным.

На лицевой стороне карточки нет имени владельца, однако совершать платежи через всемирную сеть можно. Для этого используют номер и срок действия продукта. На большинстве ресурсов этой информации достаточно, чтобы провести платеж.

Если в форме оплаты присутствует обязательная строка, в которую нужно внести имя и фамилию покупателя, особых проблем не возникнет. При получении карточки пользователь заключает договор с банком, в котором указаны все данные держателя, в том числе и имя владельца. Чтобы вписать нужную информацию, достаточно выяснить, как в договоре записана фамилия владельца латиницей. Правда, сохранить анонимность в таком случае не удастся.

Оплата и пополнение

Разобравшись с услугой Сбербанка «Виртуальная карта»: как оформить онлайн и активировать решение, у клиентов возникает ряд вопросов по поводу произведения оплаты и пополнений.

Что касается оплаты:

Система подтверждения транзакций также была обновлена: вместо классического PIN-кода вы будете получать SMS-сообщения с текстом подтверждения, который необходимо ввести в соответствующее поле. Такой метод повышает безопасность платежей. Функция может быть дополнительно настроена для большего удобства.

Средства могут быть зачислены на номер или переведены внутри системы с другой дебетовой или кредитной карты. Если финансовые транзакции выполняются внутри Сбербанка, комиссионные отчисления не списываются.

Во сколько лет можно получить дебетовую карту?

В некоторых банках дебетовые карты выдаются малолетним детям. Минимальный возраст – 6 лет. Оформляют договор законные представители детей, имеющие основную ДК, дополнением к которой становится детская расчетная карта.

Родители или опекуны должны предоставить удостоверения своей личности на ребенка и письменное согласие на выдачу дополнительной карточки.

Чтобы получить дебетовую карту, подросток должен предоставить свой паспорт и письменное согласие ответственных за него лиц на открытие счета.

Самостоятельно, без участия третьих лиц могут получить дебетовую карту только совершеннолетние. Они могут воспользоваться одним из двух способов оформления дебетовой карты: онлайн и оффлайн.

В первом случае на сайте банка после регистрации заполняется и отправляется анкета, во втором – после подачи заявки в офисе банка подписывается договор.

Отделения Альфа-Банка работающие в субботу на карте Самары

Как открыть дебетовую карточку

Данный вид предназначен для клиентов, которые намерены использовать для трат свои собственные финансовые сбережения, и не желают брать деньги в кредит. Она представляет собой ключ к лицевому счету, на котором хранятся собственные деньги клиента.

1. Выбрать карту, изучив предоставляемые тарифы и возможности каждой из них на официальном вебсайте Сбербанка.
2. Обратиться в ближайшее отделение с личным паспортом к свободному сотруднику и изъявить желание ее приобрести.
3. Подписать заявление на выдачу пластика. Карты Visa и MasterCard Momentum выдаются сразу, а для выдачи других видов необходимо ждать в среднем до двух недель. Пластик с индивидуальным дизайном изготавливаются еще дольше (до месяца).
4. Повторно обратиться в банк в назначенный срок с паспортом и забрать конверт с картой и пин-кодом.

Принцип работы виртуальной карты

Хоть в настоящее время услуги виртуальных карт не предоставляются для общего использования, проект может находиться в стадии доработки и в скором времени выйти на рынок банковских услуг в обновленном виде.

Новый тип платежного решения оформляется удаленно при помощи персонального пользовательского кабинета. Выпуск производится моментально, благодаря отсутствию физического пластикового элемента.

Основное назначение виртуальной карты Сбербанка для оплаты в интернете дополняется возможностью привязки к электронному кошельку или другой дистанционной системе оплаты. Крупные компании активно участвуют в распространении решения среди пользователей.

Типы пластика МИР

Существует несколько видов карт МИР Сбербанка:

1. Классические.
2. Золотые.
3. Пенсионные.

У каждого варианта есть достоинства и минусы, с учетом которых можно подобрать подходящий пластик.

Классическая карта

Дебетовые карты Классического типа повсеместно используются в форме зарплатных проектов. В основном условия по пластику стандартны. Стоимость обслуживания карты МИР Сбербанк равна 750 рублей на протяжении первого года и по 450 – за следующие периоды. Снимать средства в банкоматах данной организации можно бесплатно. В устройствах других учреждений снимается 1%, но не меньше 150 рублей. Мобильный банк обойдется в 30 рублей ежемесячно, если выбрать полный пакет. Вариант «Эконом» доступен бесплатно.

Снять наличные деньги разрешается в пределах 300 тыс. рублей за сутки или 1,5 млн. в месяц. Переводы на карточки лимитированы 500 тыс. рублей.

Важно! Карта Классическая МИР Сбербанк под зарплатные проекты выпускается без платы за обслуживание.

Карточки Золотой категории

Ключевое отличие Золотой карточки – цена обслуживания в 3 тыс. рублей за год. Снимать наличность в банкоматах Сбербанка можно бесплатно, ограничение установлено на уровне 300 тыс. рублей за сутки или 3 млн. за месяц. Сделать такой пластик стоит и ради бесплатного пакета мобильного банкинга.

Важно! По бесконтактным Золотым карточкам транзакции в пределах 1 тыс. рублей проводятся без кода.

Пенсионные карты МИР

Бесплатная карта МИР Сбербанка используется для начисления пенсий. У такого пластика для физических лиц есть целый ряд особенностей:

1. Карточка выпускается на пятилетний срок.
2. Плата за обслуживание не предусмотрена.
3. Дополнительную карточку выпустят за 150 рублей.
4. За снятие денег в банкоматах Сбербанка платить не придется.
5. Мобильный банкинг предоставляется без оплаты на протяжении 2 месяцев в виде полного пакета. Впоследствии стоимость будет равна 30 рублям в месяц. Эконом-формат подключается бесплатно, но СМС о расходных транзакциях по нему не приходят.

Социальная карточка отличается еще одним важным нюансом. На остаток начисляются проценты – 3,5% в год.

Важно! Открыть пенсионную карту МИР разрешается гражданам РФ или иностранцам с регистрацией в стране, обладающим правом на соответствующие выплаты. Такая возможность предоставляется лицам старше 18 лет.

Пластик Моментум

Новая карта МИР Сбербанка формата Моментум изготавливается в считанные минуты. Пластик действует на протяжении трех лет, дополнительную карточку к нему не делают. Держателю доступен стандартный набор онлайн и мобильных сервисов, можно подключить автопереводы и автоплатежи.

Оформить карту МИР в формате Моментум можно бесплатно. При необходимости замены пластика банк не начисляет оплату. Комиссионного сбора за пополнение нет. В сутки можно снимать до 50 тыс. рублей наличными, в месяц – до 100 тыс. рублей. За превышение ограничения взимается процент, он зависит от того, сколько денег было снято. Операции по оплатам ограничиваются 100 тыс. рублей за день.

При снятии наличности в сторонних банкоматах придется заплатить 1% от суммы. Комиссия за выдачу денег в других территориальных банковских учреждениях – 0,75%. Стоимость запроса о состоянии счета в терминале другой банковской организации – 15 рублей, столько же стоит выписка по счету. На протяжении года мобильным банкингом в виде полного пакета можно пользоваться бесплатно, в последующие годы плата составит 60 рублей. Эконом-комплекс предоставляется без оплаты.

Как оплатить задолженность в ЛК Честное слово?

Микрофинансовая организация «Честное слово» работает с различными платёжными системами и предлагает удобные варианты погашения долга:

• На сайте в ЛК: оплатить кредит безналичным способом можно путём перечисления денег с вашего расчётного счёта на счёт микрофинансовой организации (реквизиты указаны в кабинете). У такого способа есть незначительный минус — перевод может занять до трёх дней, поэтому лучше позаботиться о платеже заранее во избежание просрочки.
• Аналогичным образом осуществляется платёж с банковской карты Visa или MasterCard. После авторизации на сайте необходимо ввести данные карты и сумму платежа, а затем следовать указаниям агрегатора fondy.eu.
• Терминалы Qiwi и «Элекснет» позволяют внести деньги наличными в удобное для вас время.

В компании «Честное слово» существует возможность досрочного погашения долга с пересчётом процентов в пользу заёмщика. Учтите, что сделать это можно только с помощью банковской кредитной карты.

Виды карты

На данный момент для физических лиц разработано несколько дебетовых вариантов пластика, различающихся по условиям обслуживания и получения.

Классическая

Карта доступна гражданам РФ при достижении возраста четырнадцати лет. Возможно самостоятельное получение или оформление в рамках зарплатного проекта.

Карта обладает рядом особенностей и включает следующие возможности:

• Пополнить баланс можно разными способами: наличным и безналичным. Это касается любых переводов с различных платежных систем.
• Товары и услуги можно оплачивать через специальные терминалы, которые установлены в организациях и магазинах. Доступна бесконтактная форма платежа. Схожие операции доступны и через Интернет.
• При помощи подключения приложения для мобильных телефонов и планшетов, а также сервиса «Сбербанк Онлайн» осуществляется контроль расходов и управление счетом.
• Дополнительная услуга по автоматическому платежу обеспечивает своевременную оплату ЖКХ и пополнение баланса сотового телефона.
• Пользователь карты получает возможность использовать бонусную программу «Спасибо», которая позволяет клиентам Сбербанка накапливать баллы и расплачиваться ими.
• Дополнительно доступна услуга «Копилка», которая обеспечивает создание отдельных накоплений.
• Оформление бесплатно, а срок действия составляет 5 лет.

При помощи классической карты можно совершать стандартные операции, а также накапливать бонусы, которые используются для получения скидок в магазинах-партнерах.

Золотая

Карта Gold системы Мир от Сбербанка относится к премиальным, так как она дает возможность клиенту подчеркнуть свой особый статус. Может входить в специальную группу для получения бюджетных начислений, но только при желании пользователя или работодателя.

Голд карта обладает следующими возможностями:

1. Доступна при подтверждении регистрации на территории РФ. Клиент должен достигнуть совершеннолетнего возраста.
2. Золотой вариант дает преимущество, которое заключается в выпуске дополнительного пластика для пользователей от 7 лет с учетом привязки к основной карте.
3. Бонусы Спасибо могут составлять до 20% от суммы покупки у партнеров и 0,5% от Сбербанка.
4. Дистанционная система «Мобильный банк» и онлайн-ресурс для физических лиц, который доступен в форме личного кабинета, позволяют осуществлять полный контроль за всеми операциями.
5. Расплачиваться можно путем снятия наличных или при помощи бесконтактного перевода.
6. При оплате через Интернет премиум-картами дополнительная безопасность обеспечивается технологией 3D-secure.
7. Безналичный перевод действует во всех банкоматах и терминалах самообслуживания.
8. Дополнительный кэшбэк для пользователей.
9. Срок действия составляет 5 лет.

Для получения повышенных бонусов Спасибо по карте МИР Золотая необходимо в течение месяца совершать операции, подпадающие под категорию премирования, на сумму более 15 000 руб. Начисление будет производиться в следующем расчетном периоде. Учитывается, что именно бонусная программа от Сбербанка является альтернативой популярному кэшбэку.

Пенсионная

Данный вариант доступен только получателям социальных выплат от пенсионного фонда. Достоинство этой карты заключается в том, что здесь начисляется процент на остаток до 3,5% годовых.

Возможности пенсионного пластика таковы:

• Полный доступ к управлению счетом, который обеспечивается при помощи мобильного приложения и Сбербанк-онлайн.
• Удобный безналичный расчет через Интернет и в офлайн-точках продаж товаров и услуг, с возможностью использования технологии MirAccept.
• Уменьшенная комиссия по услуге «Автоплатеж» при оплате ЖКХ.
• Беспроцентное снятие наличных через банковские терминалы Сбербанка. С использованием терминалов самообслуживания можно переводить полученные деньги на другие счета.

Какую карту Сбербанка лучше открыть для зарплаты?

Для перечисления заработной платы от предприятия человек может открыть любую удобную для себя пластиковую карту (кроме пенсионной). Это может быть как именная карточка, так и моментальная, которую выдают в день обращения. Чаще всего клиенты выбирают дебетовые карты Mastercard или Visa:

• классические (обычные и с возможностью бесконтактного платежа);
• золотые;
• премиальные;
• Аэрофлот;
• «Подари жизнь»;
• моментальные.

Любой вид зарплатного пластика предоставляет возможность оплачивать покупки в магазинах и в интернете, снимать наличные с банкомата, получать скидки и специальные предложения.

Как создать виртуальную карту Сбербанка

Как уже указывалось ранее, выпуск Virtual Card временно приостановлен. Так как услуга пользовалась популярностью среди клиентов, ее повторный запуск в обновленном виде будет логичным решением от Сбербанка. Рассматривая, как сделать виртуальную карту Сбербанка, стоит отметить возможность выполнения операции только при наличии доступа к пользовательской панели управления.

Предварительно необходимо пройти процесс регистрации и дальнейшей авторизации. Для этого вам понадобится действующий номер мобильного телефона и номер пластиковой карты. Заполните предложенные формы и отправьте заявку, после чего вам придет SMS-сообщение с данными для доступа.

Перейдя на главную страницу системы, найдите раздел «Карты». Здесь вам будет предложено выбрать тип нужного предложения, тарифный план и предоставить некоторую дополнительную информацию. Заявки обрабатываются в автоматическом режиме.

Если у вас нет возможности воспользоваться личным кабинетом, вы можете обратиться в ближайший офис обслуживания или связаться с квалифицированным специалистом бесплатной круглосуточной службы поддержки.

Мой отзыв о дебетовой карте Сбербанка

В завершение хочу поделиться с вами своим отзывом пользователя дебетовой карточкой Сбербанка. Прошу воспринимать эту информацию в качестве субъективного мнения автора статьи.

Плюсы:

1. Множество банкоматов и отделений в любом городе России (и за границей тоже). Нет проблем со снятием наличных.
2. Удобное мобильное приложение.
3. Система бесконтактного платежа.
4. Возможность привязать карту к электронному кошельку Яндекс Деньги, что для меня – фрилансера, имеет большое значение.
5. Большинство граждан владеют именно карточкой Сбербанка, поэтому не возникает проблем с переводом и получением денег с одной на другую.
6. Можно подключить сервис Копилка, тогда часть денег будет автоматически откладываться.

Минусы:

1. К банкоматам всегда очереди.
2. Нет услуги начисления процентов на остаток счета.
3. Иногда система дает сбой. Например, не оповещают о готовности карты.
4. Территориальная привязанность к отделению банка, в котором получала карту. Поэтому с любой проблемой приходится ехать именно туда.
5. Очень утомительная процедура подтверждения больших платежей. Приходится отвечать по телефону на ряд вопросов, некоторые из которых реально напрягают.
6. Непривлекательная бонусная программа. Это все, что я могу сказать о ней. Получаешь виртуальные бонусы, которые потратить можешь только в магазинах-партнерах.
7. Маленький кэшбэк (полпроцента с суммы покупки).

Я проанализировала еще дебетовую карточку Тинькофф Банка. У этого банка тоже есть свои достоинства, есть и недостатки. В пользу Сбербанка говорит его история и репутация крупного, надежного банка с государственной гарантией. Но и проигрывает он по некоторым позициям очень серьезно (например, игнорирование такой услуги, как начисление процентов на остаток счета). Буду анализировать дальше…

Из истории платежных систем банковских карт

Первой системой платежных карт стала Diners Club, которая появилась в 1950 году в США. В том же году система выпустила первые в истории кредитные карты. При этом компания являлась не банком, а своего рода клубом, куда входили люди, заинтересованные идеей оплачивать свои траты в любое время без наличности на руках.

Первые кредитки Diners Club предназначались для оплаты обедов в ресторанах. Они были бумажными и являлись, по сути, документом, подтверждающим платежеспособность владельца. Раз в месяц члены клуба получали выписки по оплаченным таким способом счетам, по которым затем нужно было внести платежи.

Собственно банковские карты появились позднее, и изначально единой системы для их выпуска и обслуживания не было. Каждый банк выпускал собственные карточки, которые могли использоваться только внутри него. Первым свои банковские карты начал выпускать Long Island Bank, небольшой банк из Нью-Йорка, в 1951 году.

Первой межбанковской системой стала Interbank Card Association (будущая MasterCard), которая появилась в 1966 году. В то же время активно развиваются American Express в США, Eurocard в Европе и JCB в Японии.

Параллельно развивались технологии проведения платежей и сохранения информации о них. Сами карты из бумажных стали пластиковыми, на них появились магнитные полосы, а позднее – электронные чипы, которые хранят информацию о счете. Для обработки операций стали использоваться компьютерные системы. Развитие Интернета позволило проводить все операции в реальном времени в режиме онлайн.

В СССР собственные платежные системы, основанные на банковских картах, почти не развивались. Иностранные карточки были доступны только очень узкому кругу лиц и использовались далеко не везде. Приемом и обслуживанием карточек занимались ВАО «Интурист» и Внешэкономбанк. В 1988 году Внешэкономбанк стал первым советским банком, который выпустил карту в иностранной платежной системе. К концу XX века на нашем рынке наиболее активно действовали Visa и Europay (впоследствии войдет в MasterCard).

Первой отечественной системой банковских карт стала СТБ, которую создал банк Столичный в 1992 году. Однако, она не получила большого распространения и сейчас уже не используется. В 1994 году появилась Золотая Корона, которая стала более популярной. Сейчас она больше известна благодаря денежным переводам, а банковские карты в ней встречаются реже.

В 2012 году появилась система ПРО100, которую разработал Сбербанк на базе технологий MasterCard. Карточки этой системы должны были объединять платежный инструмент и документ, подтверждающий личность. Попытка создать такой инструмент оказалось не слишком удачной, и, несмотря на определенную распространенность, к 2017 году работа системы была свернута. Ей на смену пришла система МИР.

Способы пополнения карт МИР

Безналичный перевод с дебетовой карты Сбербанка

Платежная карта МИР может пополняться несколькими удаленными способами.

Через «Сбербанк Онлайн»:

1. авторизуйтесь в личном кабинете сервиса
2. в разделе платежей и переводов откройте вкладку Перевод клиенту Сбербанка
3. введите реквизиты получателя

Через SMS-сервис «Мобильный банк»:

1. отправьте SMS-сообщение на номер 900 с текстом перевод ХХХХХХХХХХ 123 (ХХХХХХХХХХ — номер телефона получателя, 123 — перечисляемая сумма). Если операция проводится между вашими счетами, то измените текст на перевод АААА ВВВВ СССС (АААА — 4 последних цифры карты, с которой переводятся Деньги, ВВВВ — та же комбинация получателя, СССС — сумма)
2. получите в ответном сообщении от банка одноразовый код и отправьте его на тот же номер для подтверждения операции

Через мобильное приложение:

1. скачайте версию приложения, совместимую с операционной системой смартфона
2. войдите в личный кабинет
3. откройте вкладу Платежи и переводы, затем — Клиенту Сбербанка
4. укажите способ проведения операции: по номеру телефона или карточки
5. введите данные в специальное поле
6. одобрите платеж

Через устройства самообслуживания

При совершении платежа через банкомат:

1. вставьте карту в устройство и введите ПИН-код
2. в разделе платежей и переводов выберите функцию Перевод средств
3. введите номер платежного инструмента получателя
4. завершите действие

Безналичный перевод с карт других банков

При внесении денежных средств на карту МИР со счетов сторонних финансовых учреждений требуется указать данные получателя, а именно:

• Ф.И.О.
• номер платежного инструмента
• номер счета
• реквизиты подразделения, выдавшего карточку

Условия по размерам комиссионного сбора устанавливается банком-эмитентом той карты, с которой происходит начисление денежных средств. Перевод осуществляется на следующий день, после поступления денег в Сбербанк.

Через кассу отделения

Пополнить баланс платежной карты МИР можно и в отделении банка, используя один из следующих вариантов:

• предоставить специалисту номер карты и свой паспорт
• указать номер счета, к которому привязан платежный инструмент, и банк-эмитент, выпустивший конкретный экземпляр

Комиссионный взнос

Стоимость операции составит:

• для удаленных способов — 1% от суммы (максимум – 1 тыс. р.)
• для перевода через кассу — 1.25% (минимум – 30 р., максимум – 1 тыс. р.)

 
Карта МИР от Газпромбанка

 
Социальная карта от Сбербанка

 
Карта МИР от РНКБ

 
Как перевести деньги на карту МИР

Сотрудник без спроса оформил карту системы Мир

Привет. Оформляли папе карту для социальных выплат. Рассчитывали на поддержку платежной системы mastercard или maestro для большей надежности, а сотрудник не спросил и оформил сбербанк карту «Мир Социальная» для пенсионеров. Рассказал, что при оформлении МИР получим пенсию на карту уже в этом месяце. По факту, получили в обычном порядке.

Дмитрий, Москва

Пользуйтесь смело. Оплачиваю через интернет без проблем.

Слышал, что классической картой МИР можно расплатиться только в Магните и Макдональс. Решил проверить и подал заявку, нужна была карта для онлайн-покупок. В итоге, все это оказалось мифами, сделал спокойно заказ на aliexpress и оплатил через карту. Пользуйтесь смело.

Игорь, Киров

Оформляют кредитную карту в комплекте с зарплатной

Работодатель оформил нам карты, и естественно все затраты ложатся на него. Через две недели пришла готовая зарплатная карта Мир Сбербанк. Самое странное в конвертике вместе с дебетовой в комплекте шла кредитная карта. Зачем мне она, и каким образом без моего согласия ее оформили? Проверила в бухгалтерии, оказалось это было прописано в договоре. Понятно, что за обслуживание этой карты платит не предприятие.

Кристина, Тюмень

Отзывы о сайте MoneyMan.ru

Вывод

Дебетовая карта служит альтернативой наличным деньгам, позволяя упростить расчетные процедуры по оплате покупок, а в некоторых случаях — получить доход. Приобрести ее в самостоятельное пользование может каждый гражданин РФ, достигший 18 лет, а с некоторыми ограничениями — маленькие дети и подростки.

Получить дебетовую карту можно посредством оформления через сайт банка или в его офисе. Стоимость обслуживания неодинакова и зависит от категории карты и пакета услуг к ней. Большинство российских банков для привлечения клиентов стремятся совместить расчетные функции карт с накопительными. Программы лояльности позволяют получать проценты на остаток счета, возвращать часть потраченных средств в виде кэшбэков, скидки на определенные виды товаров и услуг.